Formateurs : Comment éviter les retards de paiement?

1. Soyez précis dans vos factures

Un retard de paiement commence souvent par un manque de clarté dans la facturation. Pour éviter toute ambiguïté :

✅ Définissez clairement les délais de paiement :

• 30 jours  après l’émission de la facture (standard légal). 
• 45 jours fin de mois en cas de facturation périodique. Evidemment cela crée un décalage surtout pour vos clients réguliers qui zappent le dernier règlement, du coup !
• 60 jours maximum (délai légal absolu).
  📌 Astuce : Faites apparaître ces délais en gras sur vos factures et contrats.

2. Facturez tôt et régulièrement

⏳ Évitez d’attendre pour émettre vos factures !

• Envoyez la facture immédiatement après la prestation (ne laissez pas traîner).
• Facturez en début de mois pour les prestations récurrentes.
• Programmez des relances automatiques en cas de retard.
  📌 Bon réflexe : Ne commencez aucune mission sans avoir établi les conditions de paiement.

3. Assumez vos droits : imposez vos conditions

Beaucoup de formateurs hésitent à réclamer leur dû, de peur de froisser un client. Or, vous êtes en droit d’exiger ce qui vous est dû.

📌 Incluez systématiquement les pénalités de retard sur vos factures :

10 % du montant total en cas de dépassement des délais.
Indemnité forfaitaire de 40 € pour frais de recouvrement (obligatoire selon la loi).
💡 Astuce : Envoyez une première relance ferme mais courtoise, puis appliquez les pénalités dès la deuxième relance.

4. Exigez des acomptes systématiquement

L’acompte est votre meilleur rempart contre les mauvais payeurs.

💰 Demandez entre 30 % et 50 % du montant avant de commencer la prestation.

✅ Avantages :

• Trésorerie immédiate pour couvrir vos frais.
• Test du sérieux du client : s’il rechigne à payer un acompte, méfiez-vous !
• Plus de sécurité en cas de défaut de paiement.
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5. Relancez dès le premier jour de retard

Un client a dépassé la date de paiement ? Réagissez immédiatement ! Evidemment c’est chronophage…

🔹 J+1 après l’échéance : Relance par e-mail courtois.
🔹 J+7 : Relance ferme + rappel des pénalités de retard.
🔹 J+15 : Mise en demeure par courrier recommandé.
🔹 J+30 : Injonction de payer ou recours à un cabinet de recouvrement.

📌 Astuce : Utilisez des logiciels comme Acasi pour suivre automatiquement vos factures et relancer les impayés.

6. Vérifiez la solvabilité de vos clients avant de signer

Ne signez jamais un contrat sans avoir vérifié que votre client a les moyens de payer.

📌 Outils gratuits pour vérifier la santé financière d’une entreprise :

• 🔍 Pappers → Consultez les comptes des entreprises françaises.
• 🔍 Rubypayeur → Vérifiez les entreprises ayant des litiges de paiement.

⚠️ Signes qui doivent vous alerter :

• Chiffre d’affaires irrégulier.
• Taux d’endettement élevé.
• Clients déjà référencés comme mauvais payeurs.

7. En cas d’impayé, gardez une posture professionnelle

Si un client ne paie pas, ne réagissez pas sous le coup de l’émotion.

🚫 Ce qu’il ne faut pas faire :

• Modifier ou bloquer un travail livré (illégal et risqué).
• Saboter la prestation
• Mettre un avis négatif sur Google trop tôt (risque de diffamation).

✅ Ce qu’il faut faire :

• Suspendre immédiatement les prestations en cours. C’est difficile quand vous êtes formateur en face à face.
• Engager des actions légales (mise en demeure, injonction de payer).

8. Déléguez la gestion des impayés à des professionnels

Si malgré tout vous êtes confronté à un mauvais payeur, ne perdez pas de temps à courir après votre argent. Hélas !

📌 Solutions de recouvrement efficaces :

✔️ Cabinets de recouvrement (ex : Intrum, Coface) → Recouvrent vos créances pour vous.
✔️ Affacturage (ex : Edebex, Factofrance) → Vous êtes payé immédiatement, et ils se chargent du recouvrement.

Anticipez pour ne plus subir !
Les retards de paiement ne sont pas une fatalité. En appliquant ces bonnes pratiques, vous pouvez sécuriser vos paiements et ne plus dépendre du bon vouloir de vos clients.

📌 CHECK-LIST : Comment éviter les retards de paiement ?
✅ 1. Avant la mission : sécuriser le contrat
🔲 Vérifier la solvabilité du client (Pappers, Rubypayeur)
🔲 Rédiger un devis clair avec conditions de paiement précises
🔲 Exiger un acompte (30 à 50%) avant de commencer

✅ 2. Facturation efficace
🔲 Facturer immédiatement après la prestation
🔲 Indiquer les délais de paiement (30 jours max recommandé)
🔲 Mentionner les pénalités de retard et l’indemnité forfaitaire de 40 €

✅ 3. Suivi et relances automatiques
🔲 Relancer dès le premier jour de retard (e-mail courtois)
🔲 J+7 : Relance ferme avec pénalités mentionnées
🔲 J+15 : Mise en demeure par recommandé

✅ 4. En cas d’impayé prolongé
🔲 Suspendre toute nouvelle prestation
🔲 Passer par un service de recouvrement (Intrum, Recovry)
🔲 Déposer une injonction de payer au tribunal de commerce

📌 Rappel : Vous êtes un professionnel, pas une banque ! Exigez vos droits dès le début de la collaboration.